MILÁN (Reuters) – La última ola de sanciones contra Rusia por su invasión a Ucrania ha profundizado la agitación en el sector bancario mundial, ya que los países occidentales intentan presionar a Moscú para que acceda a liquidez para su economía y comercio internacional.
Algunos bancos rusos serán excluidos del sistema de pagos internacionales SWIFT y, lo que es más importante, otras sanciones apuntan al banco central del país para evitar que utilice sus reservas de divisas. Leer más
Estos movimientos tienen como objetivo socavar la capacidad de Moscú para eludir sanciones económicas más amplias, pero también afectan a los bancos occidentales expuestos a la economía rusa.
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El brazo europeo de Sberbank (SBER.MM)El Banco Central Europeo, el banco más grande de Rusia, dijo que se enfrentaba a la quiebra, después de que la crisis sacudiera sus depósitos. Leer más
En Europa, los bancos italianos y franceses tienen la mayor exposición a Rusia, cada uno con poco más de 25.000 millones de dólares a finales de septiembre, seguidos por los bancos austriacos con 17.500 millones de dólares, según datos de Banco de acuerdos internacionales Presentación (BIS).
La exposición total de los bancos estadounidenses alcanzó los 14.700 millones de dólares, según datos del Banco de Pagos Internacionales.
A continuación se muestran algunos de los bancos con una exposición significativa a Rusia.
bancos estadounidenses
CITIGROUP INC (CN)
El lunes, el banco estadounidense dijo que su exposición total a Rusia era de casi 10.000 millones de dólares.
Citigroup clasifica a Rusia en el puesto 21 entre los 25 países más expuestos con USD 5400 millones en préstamos, valores y compromisos financieros a fines de 2021: 0,3 % de las exposiciones totales según la presentación regulatoria.
El lunes, Citigroup proporcionó más detalles, elevando el número de «exposición total a terceros» a $ 8,200 millones. Esto incluye $1,000 millones en efectivo en el Banco de Rusia y otras instituciones financieras y $1,800 millones en acuerdos de recompra inversa.
Citigroup también dijo que tenía $ 1.6 mil millones en exposiciones a partes rusas adicionales fuera de su subsidiaria rusa que no estaban incluidas en esos $ 8.2 mil millones. Leer más
A modo de comparación, Goldman Sachs Group Inc. (SG.N) Mencionó en un informe el mes pasado $ 293 millones en exposición neta a Rusia, además de un total de $ 414 millones en exposición de mercado a diciembre de 2021.
bancos europeos
Banco RAIFFEISEN INTERNACIONAL (RBI) (RBIV.VI)
El negocio ruso del prestamista austriaco se considera como el estado El noveno banco más grande en términos de préstamos. Tiene activos totales de 15.800 millones de euros y emplea a unos 8.700 empleados para atender a más de 4,5 millones de clientes.
El patrimonio de 2.400 millones de euros representa el 18% del patrimonio consolidado.
El Banco de la Reserva de la India ha operado en Rusia desde el colapso de la Unión Soviética, y su negocio allí contribuyó con alrededor de un tercio de los 1.500 millones de euros (1.660 millones de dólares) de ganancias netas del grupo el año pasado. Leer más
La compañía dijo en su presentación de resultados de 2021 que la exposición total del Banco de la Reserva de India en Rusia ascendía a 22.850 millones de euros, más de la mitad relacionados con el sector privado corporativo.
El banco central de Rusia representa el 8 % de la exposición al RBI del país, los soberanos el 4 % y los bancos rusos el 2 %, según la presentación.
La cifra total incluye 11.600 millones de euros en préstamos a clientes (o el 11,5% del pool), más del 80% de los cuales están en rublos rusos.
La exposición a Rusia al otro lado de la frontera es de solo 1.600 millones de euros sin la financiación de Viena. Raiffeisen también posee 2.200 millones de euros en préstamos a clientes ucranianos.
Las provisiones para pérdidas cubren el 64,3% de las exposiciones RBI en deterioro en Rusia.
El director general del Banco de la Reserva de la India, Johan Strobel, dijo a Reuters esta semana que la filial rusa del grupo «tiene una posición de liquidez muy sólida y (estaba) registrando entradas».
Asamblea General (SOGN.PA)
Société Générale comenzó a hacer negocios en Rusia en 1872 y luego abandonó el país en 1917, año de la Revolución bolchevique, y regresó en 1973. Tiene 1,5 millones de clientes nacionales.
Société Générale, que controla el Rosbank de Rusia, había 18 mil millones de euros De la exposición total a Rusia a finales del año pasado – o el 1,7% del grupo total.
Esto incluye elementos tanto dentro como fuera del balance (por ejemplo, una línea de crédito que aún no ha sido explotada).
De la exposición de Societe Generale en Rusia, el 39% al sector corporativo y el 36% al minorista. Las entidades soberanas representan el 21% y las instituciones financieras el 4%.
Los préstamos reales crecieron un 13,3% el año pasado hasta los 10.500 millones de euros.
El negocio minorista de Rusia, al que se asignó una media de 1.050 millones de euros de capital el año pasado, generó 115 millones de euros en ingresos netos en 2021, frente a los 37 millones de euros en 2020. Incluyendo servicios financieros, ingresos netos en SG Rusia 152 millones de euros, en comparación a 76 millones en 2020.
El banco dijo que había implementado medidas para adaptarse a las nuevas sanciones y que Rosbank había seguido operando de «manera segura».
Unicredit (CRDI.MI)
La sucursal rusa del banco italiano ocupa el puesto 14 entre los bancos más grandes del país. El capital ruso de UniCredit de 2.300 millones de euros representa el 3,7% del fondo total.
La exposición total de UniCredit en mora con respecto a Rusia era de 14.200 millones de euros a mediados de 2021.
De esta cantidad, hay unos 8.000 millones de euros en préstamos proporcionados por el brazo ruso y financiados localmente.
El resto incluye partidas fuera de balance y préstamos transfronterizos concedidos principalmente por UniCredit SpA a grandes empresas fuera de Rusia.
UniCredit dijo la semana pasada que su franquicia en Rusia representa solo alrededor del 3% de los ingresos del grupo y las provisiones cubren el 84% de las exposiciones no operativas.
INTESA SAN PAOLO (ISP.MI)
El banco más grande de Italia ha financiado importantes proyectos de inversión en Rusia, como el gasoducto Blue Stream y la venta de una participación en el productor de petróleo Rosneft. (ROSB.MM). Maneja más de la mitad de todas las transacciones comerciales entre Italia y Rusia.
La exposición crediticia de Intesa a Rusia fue 5.570 millones de euros a finales de 2021o el 1,1% del total.
Sus filiales en Rusia y Ucrania tienen activos, respectivamente, de 1.000 millones de euros y 300 millones de euros, que en conjunto representan solo el 0,1% de los activos totales del grupo.
Acción (INGA.AS)
El banco holandés tiene alrededor de 4.500 millones de euros en préstamos pendientes con clientes rusos y alrededor de 600 millones de euros con clientes en Ucrania, de una cartera de préstamos total de más de 600.000 millones de euros.
ING dijo que se han aplicado varias sanciones contra Rusia desde 2014.
(1 dólar = 0,9016 euros)
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Información adicional de Brianna Hughes-Nigaywe en Zúrich, Toby Sterling en Ámsterdam, Alexandra Schwarz-Gurlich en Viena y Elizabeth Dilts en Nueva York; Editado por John O’Donnell, Andrew Heavens y Jane Merriman
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